Audit inițial al expunerilor
Analizăm toate clasele de active, jurisdicțiile implicate și relațiile cu contrapărțile (bănci, fonduri, parteneri de afaceri). Identificăm concentrările de risc și corelațiile neevidente dintre componente.
Management Risc
Riscul neidentificat este cel mai costisitor
Cartografiem expunerile dumneavoastră patrimoniale înainte ca piața sau legislația să o facă în locul nostru.
Ce presupune managementul riscului la AdvisorySphere
O metodologie structurată în patru etape, aplicată fiecărui client în parte.
Managementul riscului nu este o listă de verificare — este un proces continuu de identificare, cuantificare și mitigare a expunerilor care pot afecta valoarea reală a patrimoniului dumneavoastră. La AdvisorySphere, procesul începe cu un audit complet al activelor și pasivelor, continuă cu modelarea scenariilor adverse (recesiune, depreciere valutară, modificări legislative) și se finalizează cu un plan de acțiune documentat. Fiecare plan este revizuit semestrial sau ori de câte ori apar modificări semnificative în profilul de risc al clientului sau în condițiile de piață. Rezultatul concret: un raport de risc de 15–30 de pagini cu recomandări ierarhizate după probabilitate și impact.
Etapele procesului de management al riscului
Fiecare etapă produce un livrabil concret, transmis clientului în format documentat.
Modelare scenarii adverse
Rulăm simulări de stres calibrate pe istoricul pieței românești și pe scenarii macroeconomice globale relevante — depreciere RON, crize de lichiditate, modificări ale regimului fiscal.
Plan de mitigare documentat
Livrăm un raport scris cu recomandări concrete: restructurarea alocărilor, introducerea instrumentelor de hedging, diversificarea jurisdicțională sau ajustarea orizontului de timp.
Revizuire periodică
Revizuim planul semestrial și emitem un raport de actualizare de fiecare dată când profilul de risc al clientului sau condițiile externe se modifică semnificativ.
„Auditul inițial realizat de echipa AdvisorySphere a descoperit o concentrare de 68% din patrimoniul meu în active denominate în EUR, pe care nu o observasem. Restructurarea a durat trei luni și a redus semnificativ volatilitatea portofoliului meu în cursul anului următor.”
Mihaela Gheorghiu, CEO, București
Întrebări frecvente despre managementul riscului
Cât de des este revizuit planul de risc?
Planul de bază este revizuit semestrial. În plus, emitem actualizări ori de câte ori apar modificări legislative majore sau evenimente de piață cu impact semnificativ asupra profilului clientului.
Ce informații sunt necesare pentru auditul inițial?
Avem nevoie de o imagine completă a activelor și pasivelor: extrase de cont, structura societăților deținute, polițe de asigurare existente și orice angajamente contractuale relevante. Toate datele sunt tratate confidențial.
Oferiți și implementare, sau doar recomandări?
Oferim ambele variante. Putem livra exclusiv raportul de risc și planul de mitigare, pe care clientul îl implementează cu echipa proprie, sau putem coordona implementarea direct, în colaborare cu banca sau brokerul clientului.
Există un prag minim de patrimoniu pentru a apela la serviciul dumneavoastră?
Lucrăm în mod obișnuit cu patrimonii nete de peste 500.000 lei, dar evaluăm fiecare situație individual. Complexitatea structurii contează mai mult decât valoarea absolută.
Doriți să știți exact unde sunt vulnerabilitățile patrimoniului dumneavoastră?
Solicitat un audit inițial de risc — fără obligații, cu un raport preliminar livrat în 5 zile lucrătoare.
Solicitați auditul