Investment Policy Statement personalizat
Un document de 10–20 de pagini care definește obiectivele, toleranța la risc, orizontul de timp, restricțiile și criteriile de evaluare a performanței — baza oricărei decizii de alocare.
Consultanță Fiduciară
Consultanța fiduciară: obligație legală față de interesul dumneavoastră
Spre deosebire de brokeri sau distribuitori de produse financiare, consultantul fiduciar are obligația contractuală și etică de a pune interesul clientului înaintea oricărui alt considerent.
Cum funcționează relația fiduciară în practică
Un cadru documentat, nu o promisiune verbală.
La AdvisorySphere, relația fiduciară este formalizată printr-un contract de consultanță independent care specifică explicit că nu primim remunerație din partea furnizorilor de produse financiare. Suntem plătiți exclusiv de client, ceea ce elimină conflictele de interes structurale. Procesul de onboarding include un chestionar detaliat de profilare a obiectivelor, un interviu de 90 de minute cu consultantul principal și elaborarea unui document de politică investițională personalizată (IPS — Investment Policy Statement). Acest document devine baza oricărei recomandări ulterioare și poate fi auditat de client sau de un terț independent oricând.
Ce primiți în cadrul relației de consultanță fiduciară
Livrabile concrete, nu rapoarte generice.
Rapoarte trimestriale de performanță
Rapoarte scrise care compară evoluția patrimoniului cu benchmarkurile agreate în IPS, cu explicații clare pentru abateri și recomandări pentru perioadele următoare.
Acces direct la consultant
Clienții au acces direct la consultantul principal prin telefon și email în zilele lucrătoare. Nu există centre de apel sau sisteme de ticketing — comunicarea este directă și personală.
Ședințe anuale de revizuire strategică
O dată pe an, organizăm o ședință de revizuire completă a IPS-ului, a structurii patrimoniale și a obiectivelor clientului — în persoană sau prin videoconferință, după preferința acestuia.
„IPS-ul elaborat de echipa AdvisorySphere a fost primul document care m-a făcut să înțeleg cu adevărat de ce dețin ceea ce dețin. Când piața a scăzut în T3 2022, nu am luat decizii emoționale pentru că știam exact ce rol joacă fiecare componentă din portofoliu.”
Cristina Bălănescu, manager de proiect, București
Întrebări despre consultanța fiduciară
Cum sunteți remunerați dacă nu primiți comisioane?
Aplicăm un onorariu fix anual agreat în avans, calculat ca procent din patrimoniul administrat sau ca sumă fixă, în funcție de complexitatea relației. Modelul exact este discutat transparent în prima ședință.
Puteți lucra alături de banca sau brokerul meu existent?
Da. Rolul nostru este de consultant independent — nu înlocuim relația dumneavoastră bancară, ci o completăm cu o perspectivă obiectivă și cu un cadru de monitorizare a performanței.
Cât durează procesul de onboarding?
De la primul contact până la finalizarea IPS-ului, procesul durează în medie 3–5 săptămâni, în funcție de complexitatea patrimoniului și de disponibilitatea clientului pentru interviuri și colectarea documentelor.
Doriți un consultant care să lucreze exclusiv în interesul dumneavoastră?
Contactați-ne pentru o primă discuție confidențială — fără costuri și fără angajamente prealabile.
Solicitați o consultație